为什么要洗钱不能直接用吗(洗钱为什么要花钱)

为什么要洗钱不能直接用吗(洗钱为什么要花钱)

一、为什么要洗钱不能直接用吗

1、来路不正的钱，太多了吧。直接消费用不完怎么办？本身洗钱的成本也高，如果正常途径能够消化，就不会去洗。洗钱搞乱金融秩序，危害社会，滋长腐败。必须严厉打击。

2、一个当官的突然收到1百万的现金。又不能存起来。大数据会查。又不能大额消费。大数据也会查。当官的工资其实不高。那么这笔钱。就需要换个方式出现在他的口袋里。不然就是守着金山银山也不能动。一动就要凉凉。这时候就需要洗一下。比如开实体店。兑换换彩票等等一系列。当然法网恢恢，疏而不漏。做了就会被抓的[灵光一闪][灵光一闪]

3、洗钱的目的，就是让来路不正的钱合法化，也就是说来源是合法赚取的，而不是非法得到的。钱还是那个钱，但是他因为又走了一个循环，洗的过程就是让自己手中的钱，未来能说得清楚是如何得来的？否则将来被查的时候，他会如何去解释呢？当然直接消费，尤其是进行特定项目的消费，现在也变成了洗钱的一个途径之一。

4、直接消费怎么消费？你年收入十百万，你要消费一亿，怎么证明你这个钱的合法来源？只要在你名下的财产都有国家监管的，除非你拿一亿现金天天去买菜，那就没问题，还可以花现金去大宝剑，但一般需要洗钱都是大额的，你总不能真的每天扛几百万现金去菜市场换零钱吧[灵光一闪][灵光一闪][灵光一闪]

5、其实这跟国家的政策有关，线上支付已经普及了，国家应该禁止万元以上大额现金交易！万元以上必须刷卡、线上支付！一是有利于企业管理，二是防止洗钱和贪腐，就再也不会出现把几个亿放家里、砌墙里的情况！

6、个人认为要洗的钱来路都有问题，你直接消费的话追溯源头肯定能查到你，还没等你享受就进去了而通过洗钱手段就把这笔钱的来源合理合法化，再消费就安全了[红脸]

二、洗钱为什么要花钱

1、上千万现金一般人接触不到，但三五百万还是有的。这些钱在各银行进进出出，好像银行从来懒得问你，这里几百万对于银行来说:毛毛雨哦。一线城市连个房子首付都不够，二线也就一个房子，一辆车。所以大家不要杞人忧天，退一万步花纸币不行吗？你买豪车，房产现金人家不要？再说买那些东西也不一定要买到自己头上。

2、洗钱洗的都是巨额非法收入，要是几千几百，没必要洗，还不够洗钱费用的呢！洗钱的洗字还真的和洗衣机有关。美国某黑手党经营非法赌博机，每天都要把收获的硬币拿回他自己开设的一家投币自助洗衣店里。这样，非法赌博收入就变成了洗衣店的合法收入，可以正常报税！

3、黑色收入，不通过洗钱，直接消费，真的脑残，一个穷光蛋，突然一夜爆富，只消一句活，钱那来的，说清楚就行了，你娃弄不好就要上山吃一辈子不给钱的饭

4、如某贪官获数百万、千万非法贪污款，想用这个钱去买房、买车等等消费。但是直接拿去买，很容易被暴露查封，怎么办？送钱的就去联系洗钱组织，通过多次资金周转掩饰贪污款的来源，让检查机关、公安等很难追查。而洗钱团伙，回通过一系列中间的公司、人员的账户多次流转资金，然后再把资金通过“购物、返利、国外资产”等等方式流回受贿人。这就达到一次洗钱行为。