为什么有洗钱的说法(为什么要洗钱,直接花不行吗)

为什么有洗钱的说法(为什么要洗钱,直接花不行吗)

一、为什么有洗钱的说法

1、“钱”分正常收入与灰色收入之分。灰色收入大都来历不明，也就是说“黑钱”。国家对“黑钱”收入是要查的。“洗钱”是一种把“黑钱”转为他们认为正常收入的手段。如拿“黑钱”虚开工厂，乱编年度收益报表、进入港澳赌场赌博涉彩等。

2、如果是普通人，在大城市生活，千把百万黑金，现金，不放银行，低调点花，没人知道，因为有钱人太多了，进出都是现金，得省着花， 进出都是现金，

3、肯定不行，洗钱一定是涉及到数量大，途径不正规得来的。比如一个小学生突然捡到一千块钱，不想交给父母或者警察，准备留着自己用，他怎么样才能自己把钱花掉而且不被父母或者老师同学知道呢？这就需要他把这笔钱变成合法得来的，比如抽奖呀

4、洗的意思是把不干净的部分去除。因为不干净，所以需要洗。就这么简单。至于用什么工具，用什么方法，无可奉告。因为我每一分钱都是干净的，实在是没有做过。

二、为什么要洗钱,直接花不行吗

1、比如5岁的你有5块钱压岁钱，你家里人不会说啥，你突然有了一百块的大额钞票，你去村头小卖部买东西，马上就会被告诉家长。你要是想留着，就必须想办法把他兑换成小额零钱。这个换零钱过程就是洗钱。

2、小额的当然可以 但是涉及到洗钱 那金额就不会少 对于大额消费各个国家都是严密监控的 一旦收入和支出出现较大出入 各种麻烦就来了 你能说清来源还好 说不清就有茶可喝了

3、洗钱洗的都是巨额非法收入，要是几千几百，没必要洗，还不够洗钱费用的呢！洗钱的洗字还真的和洗衣机有关。美国某黑手党经营非法赌博机，每天都要把收获的硬币拿回他自己开设的一家投币自助洗衣店里。这样，非法赌博收入就变成了洗衣店的合法收入，可以正常报税！

4、不可以 ，钞票是连号的会被人察觉。这样说把 你一个月工资没多少 ，反而每个月消费大于你的工资 这样就有人察觉，本身每个公民消费都是有机构在监督管理的。如果用不正当的渠道得来的钱一下拿去挥霍掉就会被抓、审问。

5、因为海外发达国家现金超过1万消费，个人信息会上报税务局.所以，比如买一个年销售额10万的洗衣店，可以做到30万；年入100万的餐厅，做到200万；再或者买旧楼自住现金装修，或者现金购买别人的获奖彩票.

6、因为你突然获得了一大笔钱，这笔钱远超你的收入。直接存入银行，银行就会上报国家，国家就会调查你的收入是否合法，如果钱的来源不干净，肯定会被抓。所以，只能想办法在帐面上变得合理化，称为洗黑钱。之前看到的一张图，中了20万，领导私下跟你说花25万买你的20万彩票，他自己兑奖。