为什么要洗钱不能直接用吗(为什么有洗钱的说法)

为什么要洗钱不能直接用吗(为什么有洗钱的说法)

一、为什么要洗钱不能直接用吗

1、洗钱的目的，就是让来路不正的钱合法化，也就是说来源是合法赚取的，而不是非法得到的。钱还是那个钱，但是他因为又走了一个循环，洗的过程就是让自己手中的钱，未来能说得清楚是如何得来的？否则将来被查的时候，他会如何去解释呢？当然直接消费，尤其是进行特定项目的消费，现在也变成了洗钱的一个途径之一。

2、如某贪官获数百万、千万非法贪污款，想用这个钱去买房、买车等等消费。但是直接拿去买，很容易被暴露查封，怎么办？送钱的就去联系洗钱组织，通过多次资金周转掩饰贪污款的来源，让检查机关、公安等很难追查。而洗钱团伙，回通过一系列中间的公司、人员的账户多次流转资金，然后再把资金通过“购物、返利、国外资产”等等方式流回受贿人。这就达到一次洗钱行为。

3、“钱”分正常收入与灰色收入之分。灰色收入大都来历不明，也就是说“黑钱”。国家对“黑钱”收入是要查的。“洗钱”是一种把“黑钱”转为他们认为正常收入的手段。如拿“黑钱”虚开工厂，乱编年度收益报表、进入港澳赌场赌博涉彩等。

二、为什么有洗钱的说法

1、肯定不行，洗钱一定是涉及到数量大，途径不正规得来的。比如一个小学生突然捡到一千块钱，不想交给父母或者警察，准备留着自己用，他怎么样才能自己把钱花掉而且不被父母或者老师同学知道呢？这就需要他把这笔钱变成合法得来的，比如抽奖呀

2、洗钱，都是犯罪所得的钱。转账太方便了，但是都能留下痕迹，可以追踪到，如果是现金就不用洗了。大多数洗钱都是诈骗，赌博，公司资产转移。那些非法所得，就怕案发，所以用洗钱，多一道保险，直接消费也是可以的，但是有些是你目前不需要的，大件的也不能买，纯消费，消费不了那么多。

3、比如5岁的你有5块钱压岁钱，你家里人不会说啥，你突然有了一百块的大额钞票，你去村头小卖部买东西，马上就会被告诉家长。你要是想留着，就必须想办法把他兑换成小额零钱。这个换零钱过程就是洗钱。

4、洗钱是为了把非法所得变成看起来合法的资产，以此来掩盖资金来源的非法性质。如果直接用非法所得并不合法，那么使用这些非法资产可能会面临被没收、罚款、甚至入狱的风险。因此，一些犯罪分子会采取洗钱手段来掩盖其非法资产来源，以此规避风险。但这违法，在法律上是不被允许的。

5、因为海外发达国家现金超过1万消费，个人信息会上报税务局.所以，比如买一个年销售额10万的洗衣店，可以做到30万；年入100万的餐厅，做到200万；再或者买旧楼自住现金装修，或者现金购买别人的获奖彩票.

6、当然不可以，现在国家的天网监管系统在趋于完善，已经打通了银行、税务、社保、海关、公安等系统。如果你的消费跟你的收入、社保等的相关信息不匹配就会被关注，被追踪。

7、首先是有没有人管的问题，其次是如何管的问题，最后是多大力度管的问题。真要下大力气管，什么事都分分钟搞定，为什么会出现这么多悬而未决的事？这才是大家真正应该重视的问题。

8、个人认为要洗的钱来路都有问题，你直接消费的话追溯源头肯定能查到你，还没等你享受就进去了而通过洗钱手段就把这笔钱的来源合理合法化，再消费就安全了[红脸]

9、一个当官的突然收到1百万的现金。又不能存起来。大数据会查。又不能大额消费。大数据也会查。当官的工资其实不高。那么这笔钱。就需要换个方式出现在他的口袋里。不然就是守着金山银山也不能动。一动就要凉凉。这时候就需要洗一下。比如开实体店。兑换换彩票等等一系列。当然法网恢恢，疏而不漏。做了就会被抓的[灵光一闪][灵光一闪]